Novo crime de disponibilização de contas bancárias faz subir 2,6 vezes o total de crimes económicos no Cazaquistão

Um novo crime relacionado com contas bancárias altera os números

O Cazaquistão registou cerca de 1 400 crimes económicos entre janeiro e setembro de 2026, contra 536 no ano anterior. Quase todo o aumento resultou do artigo 232-1 do Código Penal, uma disposição que visa a transferência e utilização ilegais do acesso a contas bancárias e instrumentos de pagamento.

Os crimes ao abrigo desse artigo representaram 75,6% do total, ou cerca de 1 100 registos. Sem estes, os crimes económicos diminuíram de 532 para 346, uma queda de 35%. O aumento global reflete, portanto, uma alteração significativa na forma como as autoridades registam crimes económicos autónomos, a par de uma diminuição em várias categorias já estabelecidas.

A data de entrada em vigor é importante. O artigo 232-1 entrou em vigor a 16 de setembro de 2025, pelo que só esteve em vigor durante cerca de duas semanas do período de comparação desse ano. Até ao final de setembro de 2025, tinham sido registados quatro crimes ao abrigo do artigo. Os números de 2026 abrangem nove meses com a disposição em vigor.

Os crimes económicos passaram também a representar uma parcela maior das estatísticas criminais do Cazaquistão, aumentando de 0,5% para 1,7% do total de crimes registados. Ainda assim, o número permaneceu abaixo dos cerca de 3 700 registados nos primeiros nove meses de 2016.

Por detrás da alteração estatística está um alvo concreto: contas que permitem aos criminosos receber, transferir e levantar dinheiro em nome de outras pessoas. Investigações recentes descrevem redes que recorrem a centenas de cartões bancários, telemóveis com aplicações bancárias e contas de cidadãos do Cazaquistão e de países vizinhos.

Para os titulares das contas, as consequências podem ser graves. Consoante a conduta em causa, o artigo 232-1 prevê uma pena máxima de sete anos de prisão, com confisco de bens.

O que faz um dropper?

Um dropper é alguém que disponibiliza ou transfere o acesso a uma conta bancária ou a um instrumento de pagamento para operações financeiras ilegais. Os organizadores podem usar esse acesso para receber dinheiro roubado, transferi-lo através de outras contas ou convertê-lo em numerário.

O artigo 232-1 abrange várias etapas dessa cadeia: disponibilizar, transferir ou adquirir ilegalmente o acesso, bem como certos pagamentos e transferências de dinheiro ilegais. A disposição abrange não só a pessoa cujo nome consta de um cartão bancário, mas também outros intervenientes que gerem o acesso ou as transações.

As investigações sobre pagamentos a casinos online mostram como podem funcionar as redes organizadas. Alegadamente, cidadãos estrangeiros que chegavam ao Cazaquistão obtinham números de identificação individual, cartões SIM e contas bancárias. Depois, os telemóveis com as aplicações bancárias já abertas eram entregues a pessoas que geriam as contas.

Um conjunto de contas controladas desta forma é frequentemente designado por «drop farm». Em vez de encaminharem os pagamentos através de uma única conta empresarial, os organizadores fazem circular o dinheiro por contas de muitas pessoas. O acesso às contas passa, assim, a fazer parte da infraestrutura de pagamentos.

A lei que estabeleceu a responsabilidade criminal autónoma foi aprovada a 16 de julho de 2025. A entrada em vigor em setembro explica por que razão os primeiros períodos de registo comparáveis são tão desiguais.

As datas por detrás da mudança

As alterações legislativas e os anúncios de aplicação da lei no Cazaquistão estendem-se por mais de um ano. As principais datas mostram como o novo crime passou da legislação para os registos de rotina e as investigações.

• 16 de julho de 2025: Foi aprovada a lei que introduz responsabilidade criminal autónoma pela atividade de dropper.
• 16 de setembro de 2025: Entrou em vigor o artigo 232-1.
• Janeiro a setembro de 2026: Foram registados cerca de 1 100 crimes ao abrigo do artigo.
• 8 de setembro de 2026: A Agência de Monitorização Financeira descreveu um caso de pagamentos a um casino, envolvendo 16 droppers, que tinha sido enviado para tribunal.
• 28 de setembro de 2026: A polícia desmantelou um alegado grupo de gestão de droppers na região do Turquestão.
• 19 de outubro de 2026: A Agência de Monitorização Financeira anunciou ações contra dois grupos suspeitos de processar pagamentos a casinos online.

O anúncio de outubro foi feito depois do período estatístico de janeiro a setembro. Acrescenta pormenores sobre os tipos de redes que estão a ser investigadas, à medida que prossegue a aplicação da lei.

A maioria das categorias estabelecidas diminuiu, mas os casos fiscais aumentaram

Os crimes de branqueamento de capitais registados caíram para 50 nos primeiros nove meses de 2026, cerca de 1/2,6 do nível do ano anterior. O branqueamento de capitais consiste em lidar com produtos de origem criminosa de forma a fazê-los parecer legítimos.

O exercício ilegal de atividade empresarial e a atividade bancária ilegal diminuíram de 113 para 76 crimes, uma redução de 32,7%. As infrações às regras de rotulagem de produtos sujeitos a impostos especiais de consumo caíram para quase um terço, fixando-se em 16. A evasão ao pagamento de direitos aduaneiros baixou de 13 registos para um.

Várias categorias aumentaram. Os crimes de evasão fiscal por parte de organizações subiram de nove para 24, enquanto o contrabando de produtos económicos aumentou de 17 para 23. Os casos de emissão de faturas sem fornecimento efetivo de bens ou serviços passaram de 51 para 54. Estas faturas registam transações que não ocorreram.

Foram registados 30 crimes de recebimento de remuneração ilegal, contra 27 no ano anterior. Em números absolutos, os aumentos foram inferiores aos cerca de 1 100 registos ao abrigo do novo artigo relativo aos droppers, embora a subida da evasão fiscal por organizações tenha sido significativa face ao total anterior.

A comparação com períodos mais longos também ajuda a contextualizar o salto. O Cazaquistão registou 531 crimes económicos entre janeiro e setembro de 2023 e 526 no mesmo período de 2024, seguidos de 536 em 2025. O total de 2026 destaca-se destes valores, muito próximos entre si, após a introdução do artigo 232-1.

Almaty lidera os totais regionais

Almaty registou 190 crimes económicos, contra 85, o maior total regional. Astana surgiu em seguida, com 115, face a 59. A região de Aktobe registou 105, contra 26, enquanto a região de Kostanay passou de 18 para 100.

A região de Jetisu teve o maior aumento relativo, passando de nove para 70, cerca de 7,8 vezes o total anterior. A região do Turquestão subiu de nove para 67, e a região do Cazaquistão Oriental, de nove para 63.

A região de Zhambyl foi a única onde os registos diminuíram. O total caiu de 56 para 36, uma redução de 35,7%.

Estes totais regionais incluem atividade de droppers e outros crimes económicos. A repartição nacional mostra por que razão essa composição é importante: três quartos dos crimes económicos registados no país estão agora abrangidos pelo artigo 232-1. As comparações regionais abrangem, por isso, uma combinação de crimes bastante diferente da do ano anterior.

A polícia visa chamadas, contas de mensagens e acesso a contas bancárias

O Ministério do Interior do Cazaquistão comunicou uma diminuição da fraude na Internet registada, a par da sua campanha contra a infraestrutura utilizada pelos burlões. O coronel da polícia Zhandos Suyinbai, responsável pelo Departamento de Combate à Cibercriminalidade do ministério, apresentou os números numa conferência de imprensa do Serviço Central de Comunicações.

Suyinbai descreveu a evolução da fraude na Internet registada nos primeiros nove meses de 2026:

O número de crimes de fraude na Internet registados diminuiu quase 21%, passando de 19 000 para 15 000.

Referiu também um aumento de 29% na taxa de resolução de crimes face ao mesmo período do ano anterior, bem como uma redução de 12% nos processos criminais por resolver.

O ministério afirmou que, desde o início de 2026, foram bloqueadas mais de 90 milhões de chamadas fraudulentas, graças à colaboração com operadores de telecomunicações. A polícia deteve também mais de 150 pessoas descritas como ativadores, que registavam contas de mensagens e transferiam o acesso para burlões, e apreendeu mais de 22 000 cartões SIM.

As contas forneciam um canal de comunicação para contactar potenciais vítimas, enquanto as contas de droppers proporcionavam um canal para movimentar dinheiro. As ações das autoridades visam diferentes partes da mesma cadeia operacional.

A 28 de setembro, a polícia desmantelou um grupo na região do Turquestão que alegadamente organizava apoio a 27 cidadãos do Uzbequistão. Segundo o ministério, as respetivas contas bancárias eram utilizadas em atividades criminosas.

Milhares de milhões de tenge bloqueados e parte do dinheiro devolvida

O Centro Antifraude do Cazaquistão bloqueou fundos suspeitos no valor total de 5,5 mil milhões de tenge. O Ministério do Interior descreveu o total como 4 mil milhões de tenge bloqueados em contas a partir das quais se tentava efetuar transferências e mais 1,5 mil milhões de tenge bloqueados em contas de droppers.

Suyinbai afirmou que tinham sido devolvidos voluntariamente 617 milhões de tenge a pessoas que perderam dinheiro. Associou a possibilidade de preservar e recuperar fundos à rapidez da partilha de informações entre as autoridades policiais e as instituições financeiras.

O ministério referiu também 212 000 ocorrências relacionadas com fraude nos primeiros nove meses de 2026. Não explicou como foi definida essa categoria mais abrangente nem qual a sua relação com os 15 000 crimes de fraude na Internet registados. Os dois números correspondem a indicadores reportados diferentes.

Os valores monetários correspondem a diferentes etapas da intervenção: bloquear uma transferência proposta, congelar fundos depois de chegarem à conta de um dropper e devolver o dinheiro a quem o perdeu. Para os agregados familiares afetados, é esta última etapa que permite recuperar o acesso aos seus fundos.

Investigações a casinos revelam redes de pagamento organizadas

O anúncio de 19 de outubro da Agência de Monitorização Financeira descreveu dois grupos suspeitos de encaminhar pagamentos a casinos online através de «drop farms». O volume de entrada processado através de cartões controlados por um dos grupos ultrapassou os 9,8 mil milhões de tenge, cerca de 21,7 milhões de dólares. As transações através dos cartões do outro grupo totalizaram 500 milhões de tenge, cerca de 1,1 milhões de dólares.

Um tribunal autorizou a detenção de cinco suspeitos. Os investigadores afirmaram que as redes utilizavam contas pertencentes a cidadãos do Cazaquistão, do Uzbequistão e do Quirguistão. Uma plataforma peer-to-peer, ou P2P, processava os pagamentos e os ganhos dos jogadores, enquanto as liquidações entre participantes também envolviam criptomoedas.

Na região do Turquestão e em Almaty, três cidadãos uzbeques terão utilizado 89 cartões bancários cazaques. As autoridades apreenderam 20 telemóveis usados para controlar contas de droppers. A agência associou este grupo ao total de transações de 500 milhões de tenge.

A operação de maior dimensão terá mantido infraestruturas em Taraz e Almaty e envolvido cidadãos do Quirguistão e do Uzbequistão, incluindo menores. As buscas na região de Zhambyl permitiram apreender 180 cartões bancários, 15 telemóveis usados em atividades de dropper, 26 cartões SIM, 50 000 dólares, 27 000 USDT, quatro automóveis, armas e munições. O USDT é uma criptomoeda concebida para acompanhar o valor do dólar norte-americano.

Os números mais abrangentes da agência, anunciados em julho, indicavam que as operações ilegais através de contas de droppers desde o início de 2026 ultrapassavam os 112 mil milhões de tenge, cerca de 247,7 milhões de dólares. A agência comunicou o desmantelamento de 33 células, a identificação de mais de 40 organizadores e mais de 500 participantes, bem como o bloqueio de mais de 1 000 cartões de droppers nos dois meses anteriores.

O caso de 8 de setembro envolveu a circulação de mais de 110 milhões de tenge através de contas de 16 droppers para os casinos Olymp Casino, Rukh Poker e 7Kcasino, através da plataforma Rocket.do. Os investigadores afirmaram que um organizador oferecia até 200 dólares pelo acesso às contas. O caso foi enviado para tribunal.

Registos de pirâmides financeiras descem para 35

O Cazaquistão registou 35 crimes de criação ou gestão de pirâmides financeiras ao abrigo do artigo 217 entre janeiro e setembro de 2026, contra 89 no ano anterior. A sua proporção no total de crimes económicos caiu de 16,6% para 2,5%, combinando a diminuição dos registos de pirâmides com o aumento do total provocado pelos crimes de droppers.

Os crimes de publicidade a pirâmides financeiras ao abrigo do artigo 217-1 diminuíram de 11 para dois. O total de crimes ao abrigo do artigo 217 foi o mais baixo desde 2017.

A série histórica revela oscilações consideráveis. Os registos chegaram aos 190 em 2019, aos 146 em 2020 e aos 184 em 2021. Mais tarde, caíram para 42 em 2024, subiram para 89 em 2025 e voltaram a diminuir em 2026. O total mais recente, de 35, continuou acima dos 18 registados em 2016.

Almaty e Astana registaram cinco crimes de criação ou gestão de pirâmides cada. O total de Almaty caiu de 25, enquanto o de Astana subiu de quatro. A região de Zhambyl e Shymkent registaram quatro cada, e as regiões de Jetisu e Karaganda, três cada. Não foram registados crimes ao abrigo do artigo 217 nas regiões de Aktobe, Almaty, Cazaquistão Ocidental, Mangystau ou Cazaquistão do Norte.

A Agência de Regulação e Desenvolvimento do Mercado Financeiro alerta que os organizadores continuam a recrutar através das redes sociais, de aplicações de mensagens e de outras ferramentas digitais. As pirâmides financeiras pagam aos participantes já existentes sobretudo com o dinheiro dos novos recrutados, e não com lucros de atividades de investimento genuínas.

O regulador identifica como sinais de alerta as promessas de rendimentos elevados e garantidos, a pressão para recrutar novos participantes e a falta de informação transparente sobre os organizadores. Um participante pode receber pagamentos iniciais enquanto o esquema atrai novos fundos, mas esses pagamentos dependem da entrada contínua de novos recrutados.

Principais pontos

• O Cazaquistão registou cerca de 1 400 crimes económicos entre janeiro e setembro de 2026, contra 536 no ano anterior.
• O artigo 232-1, relativo à atividade de droppers, representou 75,6% do total, depois de entrar em vigor a 16 de setembro de 2025.
• Excluindo esse artigo, os crimes económicos diminuíram 35%, de 532 para 346.
• Almaty registou o maior total regional, enquanto Zhambyl foi a única região onde se verificou uma diminuição.
• O Centro Antifraude bloqueou 5,5 mil milhões de tenge em fundos suspeitos; as autoridades afirmaram que foram devolvidos voluntariamente 617 milhões de tenge às vítimas.
• Os crimes de criação e gestão de pirâmides financeiras diminuíram de 89 para 35, enquanto o regulador financeiro alertou para o recrutamento através das redes sociais e de aplicações de mensagens.