EUA ordenam corte financeiro da MEXC após alegados fluxos ilícitos de 16,7 mil milhões de dólares; exchange lança revisão

Uma grande exchange de criptomoedas enfrenta uma proibição de transferências nos EUA

Os Estados Unidos ordenaram o corte financeiro da MEXC Global depois de a Rede de Combate aos Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (FinCEN) ter identificado 16,7 mil milhões de dólares em transações ligadas a alegada atividade ilícita entre maio de 2021 e maio de 2026. As conclusões abrangem a evasão de sanções russas, redes financeiras iranianas, um intermediário norte-coreano sancionado e pagamentos ligados ao cibercrime.

A FinCEN emitiu a ordem em 6 de novembro de 2026, ao abrigo da secção 9714(a) da Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais Russo. A ordem proibirá as instituições financeiras norte-americanas abrangidas de transferir fundos, incluindo criptomoedas, para a MEXC ou a partir desta. A restrição entra em vigor 30 dias após a publicação no Federal Register, a publicação oficial do governo para avisos legais.

A MEXC respondeu em 7 de novembro que as operações decorriam normalmente e que os ativos dos utilizadores continuavam seguros. A exchange afirmou que as suas equipas jurídicas e de conformidade estavam a analisar a medida e que tinha iniciado uma avaliação independente dos seus controlos contra o branqueamento de capitais e as violações de sanções.

O alcance da medida vai além de uma pequena plataforma de negociação offshore. O Tesouro descreve a MEXC como uma das 20 maiores exchanges de criptomoedas do mundo, com mais de mil milhões de dólares em transações diárias e cerca de cinco mil milhões de dólares em reservas.

O secretário do Tesouro, Scott Bessent, apresentou a medida como parte da Operação Economic Outcast, uma campanha que visa os canais financeiros usados para contornar sanções. No anúncio de 6 de novembro do departamento, afirmou que o acesso ao sistema financeiro norte-americano é o principal ponto de pressão.

As instituições financeiras não podem querer as duas coisas: ou apoiam o regime iraniano, ou têm acesso ao sistema financeiro dos EUA», afirmou Bessent. «O Tesouro continuará a cortar as linhas de sustentação económica do regime iraniano e a frustrar as suas tentativas desesperadas de contornar as sanções dos EUA através de ativos digitais.

O que muda com a ordem e quando

A ordem de proibição de transferências de fundos da FinCEN conclui que a MEXC é uma instituição financeira fora dos Estados Unidos que suscita particular preocupação em matéria de branqueamento de capitais, no contexto do financiamento ilícito russo. Em termos simples, a agência determinou que a exchange representa um risco sério de movimentação de dinheiro ligado a atividades russas proibidas.

O instrumento jurídico é uma proibição de transferências da FinCEN ao abrigo da secção 9714(a), alterada pela Lei de Autorização da Defesa Nacional para o ano fiscal de 2022. As instituições norte-americanas abrangidas terão de deixar de enviar fundos para a MEXC ou de receber fundos desta quando a ordem entrar em vigor. As violações podem dar origem a sanções civis ou penais.

A ordem abrange as subsidiárias, sucursais, escritórios e entidades sucessoras da MEXC que operam fora dos Estados Unidos. Entre as empresas identificadas estão a MEXC Global Ltd e a MX Global Ltd, nas Seicheles, a MEXC Estonia OÜ, a suíça GIDA Technology AG e a britânica MXC Global Ltd.

A data exata de entrada em vigor ainda não estava definida quando a medida foi anunciada: a ordem continha um espaço reservado para a data de publicação no Federal Register e, até sexta-feira à noite, hora da costa leste dos EUA, o aviso ainda não tinha sido publicado. A contagem dos 30 dias começa nessa data. A ordem não tem uma data de fim prevista.

As instituições norte-americanas também terão de continuar a cumprir as obrigações já existentes ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário, incluindo a apresentação de relatórios de atividades suspeitas, e as sanções administradas pelo Serviço de Controlo de Ativos Estrangeiros do Tesouro, ou OFAC. A nova proibição acrescenta uma restrição específica às transferências que envolvam a MEXC.

Ligações à Rússia são a base jurídica

A FinCEN identificou uma exposição direta e indireta de quase 1,5 mil milhões de dólares a transações ligadas à evasão de sanções russas entre maio de 2021 e maio de 2026. Desse montante, 232 milhões de dólares correspondiam a transações diretas com entidades sancionadas pelos Estados Unidos, pela União Europeia ou pelo Reino Unido.

Os 232 milhões de dólares representam cerca de 15% dos quase 1,5 mil milhões associados à Rússia. Esta comparação ajuda a explicar o argumento da agência: os investigadores identificaram tanto transações com as próprias entidades sancionadas como um conjunto mais vasto de transações ligadas através de outros participantes.

A MEXC continuou a processar transações que envolviam a exchange russa Garantex e a sua sucessora, a Grinex, ainda em junho de 2026, afirmou o Tesouro. A OFAC tinha designado a Garantex em abril de 2022, mais de quatro anos antes.

A FinCEN afirmou que as suas conclusões se basearam em informação pública e não pública e na análise de registos de blockchain. Uma blockchain é um registo partilhado de transferências de criptomoedas. Os investigadores podem seguir movimentos entre endereços digitais e recorrer a outras informações para associar esses endereços a empresas ou pessoas.

A A7 e outras exchanges alargam a rede

A MEXC facilitou pelo menos 26 milhões de dólares em transações em benefício da rede A7, sancionada, e quase 200 milhões de dólares ligados ao seu token A7A5, segundo a FinCEN. A A7A5 é uma stablecoin indexada ao rublo russo, um token digital concebido para acompanhar o valor dessa moeda.

A ordem descreve a A7A5 como um meio de transferir valor entre intervenientes ligados à A7 quando os canais bancários estão sujeitos a restrições ou são menos fiáveis. O token opera nas blockchains Tron e Ethereum. A FinCEN identificou ligações à emissora Old Vector LLC e ao proprietário Ilan Shor, ambos sujeitos a sanções dos EUA, da UE e do Reino Unido.

A operação mais ampla da A7 já tinha atraído a atenção do Tesouro. Em outubro, o departamento designou a A7 como organização criminosa transnacional e assinalou mais de 179 mil milhões de dólares em transações através da A7A5. Esse valor diz respeito à atividade da rede em geral; a alegada ligação da MEXC à A7A5 rondava os 200 milhões de dólares.

A FinCEN identificou também mais de 13 mil milhões de dólares em transações diretas entre a MEXC e pelo menos quatro exchanges sancionadas pelo Reino Unido por ajudarem a contornar as sanções russas e a financiar operações militares na Ucrânia. Essas transações ocorreram entre maio de 2018 e julho de 2026.

Outra conclusão diz respeito a cerca de 2,9 mil milhões de dólares em transações diretas, entre maio de 2021 e maio de 2026, com exchanges russas e de outros países que alegadamente não recolhiam quaisquer dados de identificação dos clientes. A agência referiu ainda 8,5 milhões de dólares em transações envolvendo mercados da darknet russos entre setembro de 2020 e julho de 2026. Os mercados da darknet operam em partes ocultas da internet e podem vender bens ou serviços ilegais.

Exposição ao Irão envolveu mais de 40 exchanges

A FinCEN estimou que as transações da MEXC com exposição ao Irão ascenderam a cerca de 1,87 mil milhões de dólares entre maio de 2021 e maio de 2026. Mais de mil milhões corresponderam a transferências diretas com mais de 40 exchanges iranianas de criptomoedas identificadas, algumas sujeitas a sanções norte-americanas ou internacionais.

A agência identificou também cerca de 22 milhões de dólares em transações associadas ao Banco Central do Irão, ao Corpo dos Guardas da Revolução Islâmica e à sua Força Quds. Estas instituições e organizações estão sujeitas a sanções dos Estados Unidos e de outras jurisdições referidas na ordem.

Segundo a avaliação da FinCEN, outros 36 milhões de dólares foram transferidos para a MEXC ou a partir desta em transações relacionadas com as Brigadas Al-Qassam, sediadas em Gaza, e outros grupos ligados ao Irão. A ordem descreve um total mais amplo de quase dois mil milhões de dólares associado a intervenientes iranianos identificados ou a grupos terroristas conhecidos ou suspeitos.

Estas conclusões surgem na sequência de medidas anteriores contra plataformas iranianas de criptomoedas. Em junho, o Tesouro sancionou a Nobitex, afirmando que esta processou mais de metade das entradas de criptomoedas no Irão em 2025. Em setembro, os Estados Unidos sancionaram a BitBank por alegadas transferências de bitcoin para os Guardas da Revolução.

Um intermediário norte-coreano recebeu 350 mil dólares

A conclusão da FinCEN sobre a Coreia do Norte centra-se em Sim Hyon Sop, também referido como Sim Hyon-sop, um intermediário financeiro sancionado pela OFAC em abril de 2023. A agência avaliou que a MEXC o ajudou a receber cerca de 350 mil dólares entre junho e setembro de 2025.

Em 2023, a OFAC tinha identificado e sancionado especificamente os seus endereços de criptomoedas. As alegadas transferências recebidas através da MEXC ocorreram, portanto, mais de dois anos depois de esses identificadores terem sido incluídos nos registos de sanções.

O Tesouro identificou Sim como representante da Korea Kwangson Banking Corporation, da Coreia do Norte. Acusou-o de envolvimento no branqueamento de criptomoedas, na gestão de receitas de trabalhadores de tecnologias da informação no estrangeiro e na organização de pagamentos para compras em nome do governo norte-coreano.

A conclusão relativa à MEXC surge na sequência das sanções de 28 de outubro contra intermediários de criptomoedas acusados de ajudar responsáveis norte-coreanos a movimentar receitas. Essa medida visou oito norte-coreanos, dois russos e uma organização controlada pela Coreia do Norte na Rússia. O Tesouro afirmou que um intermediário russo tratou de conversões de quase dois milhões de dólares em criptomoedas e de pelo menos 1,25 milhões de dólares em outras transações monetárias para responsáveis norte-coreanos desde janeiro de 2025.

Para os investigadores, a preocupação prática é perceber como é que pessoas já identificadas no âmbito das sanções continuam a receber dinheiro. A alegação da FinCEN contra a MEXC aponta para um destinatário específico, um período definido e endereços de criptomoedas que as autoridades já tinham divulgado.

O cibercrime está na origem de outra conclusão importante

A FinCEN avaliou que pelo menos 1,99 mil milhões de dólares provenientes de agentes cibernéticos ilícitos ou transferidos para estes passaram pela MEXC entre maio de 2021 e maio de 2026. A ordem estima que isso corresponde a uma média superior a um milhão de dólares por dia.

Entre janeiro de 2022 e julho de 2024, a MEXC recebeu mais de 37,9 milhões de dólares em pagamentos suspeitos de ransomware, com exposição a mais de 125 variantes de ransomware, afirmou a agência. Ransomware é software malicioso usado para bloquear ficheiros ou perturbar sistemas enquanto os atacantes exigem um pagamento.

Segundo a ordem, um endereço de depósito alojado pela MEXC recebeu mais de 1,17 milhões de dólares ligados a ransomware durante esse período. A FinCEN referiu também pagamentos associados a fraudes e atividade envolvendo mercados da darknet russos e de outros países.

As categorias de transações abrangem períodos diferentes e incluem relações sobrepostas. Os 232 milhões de dólares em transações diretas com entidades sancionadas estão incluídos nos quase 1,5 mil milhões associados à Rússia, enquanto outros valores dizem respeito a redes, contrapartes ou tokens específicos. A estimativa global da FinCEN para o período entre maio de 2021 e maio de 2026 é de 16,7 mil milhões de dólares ligados a atividade ilícita.

MEXC promete uma revisão enquanto os controlos são escrutinados

A MEXC afirmou em 7 de novembro que as operações de negociação, depósitos e levantamentos decorriam normalmente e que os ativos dos utilizadores estavam seguros. Disse que tencionava manter um diálogo construtivo com a FinCEN e outros reguladores e autoridades governamentais de todo o mundo.

A exchange anunciou também uma revisão independente dos seus controlos contra o branqueamento de capitais e para o cumprimento de sanções. A verificação dos clientes, muitas vezes designada «conheça o seu cliente» ou KYC, consiste em confirmar quem abre ou utiliza uma conta. Os controlos de sanções envolvem a verificação de clientes e transações face às restrições aplicáveis a pessoas, organizações e jurisdições identificadas.

A alegação do Tesouro é que as regras escritas da MEXC e a sua atividade transacional efetiva divergiam. A plataforma afirmou manter salvaguardas de verificação e contra o branqueamento de capitais, e proibia pessoas em jurisdições como o Irão e a Coreia do Norte. Ainda assim, a FinCEN identificou transações que envolviam essas jurisdições e intervenientes sancionados.

As dificuldades regulatórias da MEXC vão além de Washington. Em março de 2024, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido alertou que a MEXC Global Ltd não estava autorizada. Nesse mesmo mês, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong alertou que a plataforma estava a promover os seus serviços junto de investidores locais sem licença. Em maio de 2026, as autoridades das Seicheles tomaram medidas contra a MX Global Ltd por operações não licenciadas com ativos virtuais.

A Agência de Serviços Financeiros do Japão também tinha alertado para a MEXC, enquanto operadora não registada de uma exchange de criptomoedas, em março de 2023 e novembro de 2024. A ordem da FinCEN descreve a empresa constituída nas Seicheles como operando em mais de 170 países e refere preocupações relacionadas com o licenciamento levantadas por vários reguladores nacionais.

As datas que conduziram à proibição

A MEXC foi fundada em 2018 e expandiu-se até se tornar uma grande plataforma internacional de negociação. O Tesouro afirma que disponibiliza mais de 3.000 criptomoedas e ativos tokenizados e permite negociar em mais de 50 moedas. A ordem da FinCEN estima que, em dezembro de 2025, representava cerca de 9% do volume mundial de negociação em exchanges centralizadas de criptomoedas.

O caso reúne transações realizadas ao longo de vários anos e várias decisões de sanções anteriores. As principais datas mostram durante quanto tempo algumas relações terão continuado depois de as autoridades identificarem os intervenientes:

• Abril de 2022: A OFAC designou a exchange russa de criptomoedas Garantex.
• Abril de 2023: A OFAC sancionou Sim Hyon Sop e identificou os seus endereços de criptomoedas.
• Junho a setembro de 2025: Alegadamente, a MEXC facilitou o recebimento de cerca de 350 mil dólares por Sim.
• Maio de 2026: Terminou o principal período analisado; a FinCEN identificou 16,7 mil milhões de dólares ligados a atividade ilícita desde maio de 2021.
• Junho de 2026: Segundo o Tesouro, a MEXC ainda processava transações que envolviam a Garantex e a Grinex.
• 6 de novembro de 2026: A FinCEN emitiu a proibição de transferências no âmbito da Operação Economic Outcast.
• 7 de novembro de 2026: A MEXC afirmou que as operações decorriam normalmente e anunciou uma revisão independente dos seus controlos.
• Trinta dias após a publicação no Federal Register: A proibição entra em vigor.

Para os clientes e parceiros financeiros, a declaração da MEXC refere-se às operações atuais, enquanto a ordem estabelece uma futura restrição legal para as instituições norte-americanas abrangidas. Quando entrar em vigor, estas terão de suspender as transferências para a exchange e a partir desta, incluindo transferências de criptomoedas. Os parceiros bancários e prestadores de serviços de pagamento com ligações aos EUA terão de ter essa restrição em conta ao tratar de operações com a MEXC.

Pontos principais

• A FinCEN identificou 16,7 mil milhões de dólares em transações da MEXC ligados a alegada atividade ilícita entre maio de 2021 e maio de 2026.
• A ordem proíbe as instituições financeiras norte-americanas abrangidas de transferir fundos, incluindo criptomoedas, para a MEXC ou a partir desta.
• A proibição começa 30 dias após a publicação no Federal Register e não tem uma data de fim prevista.
• As conclusões incluem quase 1,5 mil milhões de dólares ligados à evasão de sanções russas, cerca de 1,87 mil milhões de dólares de exposição ao Irão e 350 mil dólares recebidos por um intermediário norte-coreano sancionado.
• A FinCEN identificou também pelo menos 1,99 mil milhões de dólares transferidos de ou para agentes cibernéticos ilícitos.
• A MEXC afirma que as operações e os ativos dos utilizadores continuam seguros e que iniciou uma revisão independente dos seus controlos.