Myanmar mantém-se na lista negra do GAFI enquanto os riscos de fraude motivam aviso para fevereiro de 2027

Treze medidas concluídas, mas mantém-se o escrutínio financeiro

Myanmar continuava na lista negra do Grupo de Ação Financeira (GAFI) a 30 de outubro de 2026, apesar de ter concluído 13 das 15 medidas do seu programa de reformas. O organismo de vigilância manteve o apelo a controlos mais rigorosos das operações financeiras que envolvam o país e avisou que ponderaria medidas mais severas se não houvesse novos progressos até fevereiro de 2027.

A decisão surgiu na sequência de uma reunião plenária em Paris, de 26 a 30 de outubro, na qual participou uma delegação de Myanmar liderada pela governadora do Banco Central, Dra. Khin Naing Oo. A fraude em linha, a circulação de lucros criminosos e as medidas ainda por concluir contra o branqueamento de capitais continuaram a ser preocupações centrais.

Para as empresas e as famílias, a consequência imediata é a continuação do escrutínio dos pagamentos internacionais. Espera-se que os bancos que tratam de operações que envolvam Myanmar analisem com mais atenção as pessoas envolvidas, a finalidade dos pagamentos e se a atividade parece suspeita. Isso pode traduzir-se em mais perguntas e burocracia quando o dinheiro atravessa fronteiras.

Myanmar continua ao lado do Irão e da Coreia do Norte na categoria do GAFI formalmente designada «jurisdições de alto risco sujeitas a um apelo à ação». As medidas são diferentes: Myanmar continua sujeito a diligência reforçada, isto é, a controlos financeiros mais rigorosos, enquanto o Irão e a Coreia do Norte enfrentam o nível mais severo, conhecido como contramedidas.

O GAFI reiterou também uma instrução de importância direta para as famílias: os controlos devem proteger as transferências legítimas, incluindo a ajuda humanitária e o dinheiro enviado para casa por trabalhadores migrantes. A decisão combina a pressão contínua sobre as autoridades financeiras de Myanmar com o apelo à manutenção destes canais essenciais.

Por que razão as fraudes em linha continuam no centro das atenções

O GAFI remeteu para a sua avaliação de junho sobre a atividade criminosa em Myanmar. Na declaração de outubro, o organismo descreveu a dimensão do problema:

as atividades fraudulentas e as burlas em linha em Myanmar continuam a ser generalizadas e a representar riscos significativos de financiamento ilícito.

O branqueamento de capitais é o processo de transferir ou dissimular dinheiro obtido através do crime para que pareça ter origem legítima. A fraude em linha gera dinheiro que os criminosos precisam de receber, transferir e gastar. Por isso, os canais financeiros que sustentam as burlas fazem parte do mesmo problema que as operações que visam as vítimas.

As operações fraudulentas e o branqueamento de capitais a elas associado expandiram-se desde que os militares tomaram o poder em 2021, sobretudo em zonas periféricas de Myanmar. O conflito também acompanhou o aumento da produção e do tráfico de drogas ilícitas, em especial de metanfetaminas, no leste de Myanmar. Ambas as atividades geram lucros criminosos que as autoridades têm de rastrear.

O GAFI reconheceu as medidas tomadas pelo governo apoiado pelos militares para combater as operações fraudulentas, mas apelou a novas ações contra os fluxos financeiros que lhes estão associados. O presidente do GAFI, Giles Thomson, alertou também numa conferência de imprensa que Myanmar poderia enfrentar medidas mais severas se não atuasse contra as burlas em linha e não cumprisse os requisitos do organismo.

O que falta fazer

A conclusão de 13 das 15 medidas por Myanmar corresponde a cerca de 87% do programa, em número de medidas. Duas continuam por concluir. O GAFI apelou à sua conclusão, juntamente com o reforço das medidas contra a fraude em linha e os fluxos financeiros ilícitos.

As exigências do organismo incluem melhorar o trabalho da unidade de informação financeira de Myanmar e a divulgação de informação por parte desta. Uma unidade deste tipo recebe e analisa informações sobre atividades financeiras suspeitas e transmite as conclusões relevantes às entidades que podem investigar.

O GAFI apelou também a investigações e acusações por branqueamento de capitais. Na prática, as autoridades têm de transformar informações sobre dinheiro suspeito em processos que possam ser levados à justiça. A contagem das medidas concluídas dá uma indicação do progresso; a manutenção na lista negra mostra que o organismo continua a exigir novos resultados.

A delegação do banco central debateu os progressos de Myanmar durante a reunião de Paris, onde representantes dos principais países membros do GAFI manifestaram apoio aos seus esforços. Ainda assim, o resultado manteve o nível de escrutínio em vigor e acrescentou um novo aviso sobre a possibilidade de agravamento.

Como Myanmar chegou a este ponto

O programa de Myanmar ainda por concluir remonta a antes do golpe de 2021. Uma avaliação de 2018 identificou fragilidades, e as autoridades acordaram um plano de ação em fevereiro de 2020. O prazo para o concluir terminou em setembro de 2021.

As principais datas mostram como um programa de reformas se tornou uma fonte prolongada de pressão financeira internacional:

• 2018: Uma avaliação identificou fragilidades nas defesas de Myanmar contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
• Fevereiro de 2020: Myanmar acordou um plano de ação para resolver essas fragilidades.
• Setembro de 2021: Terminou o prazo para concluir o programa.
• 21 de outubro de 2022: O GAFI colocou Myanmar na lista negra e apelou à aplicação de diligência reforçada.
• 26 a 30 de outubro de 2026: O GAFI reuniu-se em Paris e manteve a classificação de Myanmar.
• Fevereiro de 2027: O GAFI ponderará contramedidas se não houver novos progressos.

A decisão de outubro de 2026 surgiu quatro anos depois de Myanmar ter entrado na categoria da lista negra. A duração deste período é relevante para as empresas que fazem pagamentos frequentes: os controlos mais rigorosos tornaram-se uma condição duradoura para fazer negócios que envolvam o país.

O aviso mais recente surge na sequência de um prazo anterior. Em fevereiro de 2026, o GAFI tinha afirmado que ponderaria contramedidas se Myanmar não fizesse novos progressos até junho. A decisão de outubro mantém a diligência reforçada e fixa fevereiro de 2027 como a próxima data anunciada para ponderar medidas mais severas. O escrutínio anterior do plano de ação de Myanmar ainda por concluir centrou-se em investigações, acusações e confisco de lucros criminosos.

O que se espera dos bancos

O GAFI, um organismo intergovernamental criado em 1989, coordena normas internacionais contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. As suas decisões orientam a forma como os países e as instituições financeiras respondem aos riscos associados a determinadas jurisdições.

Na declaração de outubro, o organismo explicou o que esperava das instituições que mantêm relações comerciais que envolvam Myanmar:

aumentem o grau e a natureza da monitorização

O GAFI afirmou que essa monitorização deve ajudar a determinar se as operações ou atividades parecem invulgares ou suspeitas. Para um banco, isso pode implicar pedir informações mais claras sobre um cliente, a origem do dinheiro, a razão da transferência e quem é, em última instância, o proprietário de uma empresa.

Por exemplo, um pagamento de mercadorias importadas pode exigir documentos comerciais comprovativos para que o banco compreenda a operação. Uma transferência que se afaste significativamente da atividade habitual de um cliente pode suscitar perguntas adicionais. O encargo prático recai tanto sobre os clientes como sobre as instituições que os controlam.

As contramedidas representariam uma resposta mais severa. Podem envolver maior supervisão ou restrições às relações bancárias, dificultando a manutenção de serviços por parte das instituições financeiras que operam com o país. O GAFI ainda não definiu as medidas específicas para Myanmar; fevereiro de 2027 é uma data condicional para reavaliação, não o início automático de restrições.

O custo para o comércio e a banca formal

Um responsável de um banco privado em Myanmar alertou que os bancos internacionais poderiam exigir mais documentos para as transferências para o estrangeiro. Previu também novos atrasos para importadores e exportadores e avisou que um sistema bancário formal mais restrito poderia fazer crescer o mercado informal de hundi.

As transferências hundi recorrem a intermediários para organizar pagamentos fora dos canais bancários habituais. Quando os serviços formais se tornam mais difíceis de utilizar, os clientes podem procurar essas alternativas. O alerta do responsável evidencia uma tensão prática: um escrutínio mais rigoroso procura facilitar a deteção de dinheiro suspeito, mas as dificuldades em recorrer aos bancos podem empurrar clientes legítimos para canais menos transparentes.

Os importadores têm de pagar aos fornecedores estrangeiros, e os exportadores têm de receber dinheiro dos compradores. Controlos adicionais podem prolongar o período entre o acordo de uma venda e a conclusão do pagamento. As empresas podem, assim, ficar sem saber quando poderão pagar as mercadorias ou receber as receitas.

O mesmo responsável afirmou que as dificuldades em movimentar dinheiro e o risco de sanções poderiam dissuadir empresas internacionais de realizar novos investimentos. Para essas empresas, decidir entrar em Myanmar implica ponderar tanto as perspetivas comerciais como a possibilidade de transferir dinheiro de forma fiável através dos bancos.

A ajuda e as remessas familiares devem ser protegidas

O GAFI abordou explicitamente a ajuda humanitária, o trabalho legítimo das organizações sem fins lucrativos e as remessas. As remessas são pagamentos enviados para casa por pessoas que trabalham no estrangeiro, muitas vezes para ajudar familiares a cobrir as despesas correntes.

Na sua declaração, o organismo instruiu os países a proteger estes fluxos ao aplicarem a diligência reforçada:

os países devem assegurar que os fluxos de fundos destinados à ajuda humanitária, a atividades legítimas [sem fins lucrativos] e às remessas não sejam interrompidos nem desincentivados.

Para os trabalhadores migrantes, um canal de transferência funcional liga os rendimentos obtidos no estrangeiro às despesas familiares em Myanmar. Para as organizações humanitárias, o acesso a pagamentos permite financiar a ajuda e cobrir os custos operacionais. Os atrasos ou a perda de acesso aos serviços bancários afetam quem aguarda esse dinheiro.

O principal desafio para os bancos é controlar as operações com o rigor necessário para identificar atividade criminosa e, ao mesmo tempo, continuar a processar pagamentos legítimos. A instrução do GAFI reúne ambas as responsabilidades numa só decisão. Pede-se também aos países que apliquem o apelo a um escrutínio mais rigoroso que preservem o acesso à ajuda e ao apoio familiar.

A iniciativa do Japão enfrenta o teste do combate ao crime financeiro

O governo japonês procurou retirar Myanmar da lista negra para incentivar a atividade empresarial, incluindo o fim do apelo do GAFI a um controlo reforçado das operações financeiras. Segundo uma pessoa não identificada familiarizada com a iniciativa, pelo menos outro grande país asiático também apoiou a retirada.

A decisão de outubro não permitiu concretizar essa iniciativa. Os progressos comunicados por Myanmar no programa de ação e o apoio manifestado nas conversações de Paris foram seguidos pela manutenção da classificação, com as burlas em linha e os fluxos financeiros ilícitos a continuarem no centro das preocupações do organismo.

A posição do Japão insere-se numa tendência regional mais ampla de retomar as relações com Myanmar. Em abril de 2026, o governo militar direto foi substituído por uma administração com instituições civis apoiadas pelos militares, e o líder do golpe, Min Aung Hlaing, tornou-se presidente.

Desde então, Min Aung Hlaing tem procurado estreitar relações com parceiros importantes e reintegrar plenamente Myanmar na Associação das Nações do Sudeste Asiático. Nos últimos meses, responsáveis norte-americanos também mantiveram conversações diretas com responsáveis de Myanmar em várias ocasiões, por vezes com o apoio do Japão.

Esses contactos criam oportunidades de aproximação política e comercial. Os bancos, porém, continuam sujeitos ao apelo do GAFI a uma monitorização mais rigorosa. Um governo que procure melhorar as relações diplomáticas e uma empresa que pondere investir têm ainda de contar com as condições financeiras associadas à classificação de Myanmar.

O que acontece até fevereiro de 2027

Myanmar enfrenta agora duas tarefas interligadas: concluir as medidas restantes do programa de reformas e abordar os riscos de financiamento ilícito associados à fraude em linha generalizada. O GAFI afirmou que continuará a trabalhar com o país para enfrentar esses riscos.

O trabalho identificado pelo organismo abrange desde a informação financeira até aos processos criminais. É necessário fazer chegar melhores informações aos investigadores, analisar o dinheiro suspeito e levar a julgamento os casos de branqueamento de capitais. Os esforços contra as operações fraudulentas também têm de abranger a atividade financeira que as sustenta.

Fevereiro de 2027 é a próxima data anunciada que empresas, bancos e organizações de ajuda humanitária vão acompanhar. Novos progressos poderão influenciar a avaliação do organismo; a falta de progressos poderá levar à ponderação de medidas mais severas. Até lá, mantém-se a exigência de diligência reforçada, juntamente com a instrução de manter abertos os fluxos legítimos de ajuda e de remessas.

Principais pontos

• O GAFI manteve Myanmar na lista negra a 30 de outubro de 2026, após a reunião plenária de Paris.
• Myanmar tinha concluído 13 das 15 medidas, estando duas ainda por concluir.
• As burlas em linha generalizadas e os riscos de financiamento ilícito a elas associados continuaram a ser preocupações centrais.
• Myanmar continua sujeito a diligência reforçada; o Irão e a Coreia do Norte enfrentam contramedidas mais severas.
• O GAFI ponderará contramedidas para Myanmar se não houver novos progressos até fevereiro de 2027.
• O organismo afirmou que a ajuda humanitária, a atividade legítima sem fins lucrativos e as remessas devem continuar acessíveis.
• A iniciativa do Japão para retirar Myanmar da lista não alterou a decisão de outubro.