Fraudes românticas e de criptomoedas disparam na Coreia do Sul

Uma fraude em rápida evolução que mistura romance e criptomoedas

As fraudes românticas ligadas a investimentos em criptomoedas dispararam na Coreia do Sul em 2025, combinando manipulação emocional com uma astuta enganação financeira. Dados policiais apresentados a um deputado da Assembleia Nacional mostram 1.565 casos de fraude romântica registados entre janeiro e setembro, com prejuízos a ultrapassar os 100 mil milhões de won este ano. As detecções melhoraram face a 2024, contudo, suspeitos foram presos em menos de metade dos casos. A tendência aponta para um modelo de crime escalável, tecnicamente sofisticado e cada vez mais local na sua apresentação.

Os esquemas seguem frequentemente um roteiro conhecido como pig butchering. Os criminosos passam semanas a nutrir uma relação online e depois encaminham as vítimas para o que parece ser uma oportunidade privada de criptomoedas com elevado rendimento. Plataformas falsas apresentam saldos fabricados e lucros encenados. Quando são depositadas quantias maiores ou quando uma vítima tenta levantar, a plataforma congela ou desaparece e o contacto cessa. As mesmas redes expandem-se para fraudes de taxas de transportadora relativas a encomendas inexistentes, projetos de comércio eletrónico fraudulentos e esquemas de distribuição de pontos que exigem taxas de processamento antecipadas.

O que distingue a onda atual é a mistura dos roteiros românticos tradicionais com fluência na língua local, mensagens com sensibilidade cultural e ferramentas digitais avançadas. Os grupos criminosos recrutam falantes de coreano e ensinam-no a acompanhar os hábitos e o gíria locais. Imagens e vídeos deepfake, documentos de identidade falsificados e vozes clonadas ajudam os fraudadores a ultrapassar verificações informais de alvos desconfiadas. Estas operações são transnacionais na mão de obra e na infraestrutura, mas as suas mensagens parecem surpreendentemente domésticas para um utilizador coreano que conversa numa aplicação familiar.

Como funciona o pig butchering no contexto coreano

O termo pig butchering surgiu no gíria criminal chinês. Descreve um processo em que os fraudadores engordam a vítima com afeto e ganhos fictícios antes da perda final. Na Coreia do Sul, a comunicação começa tipicamente em plataformas sociais ou aplicações de encontros e passa rapidamente para serviços de mensagens encriptadas ou privadas. As conversas diárias criam intimidade. O fraudador apresenta então uma plataforma de investimento por convite que aparenta profissionalismo, completa com painéis, feeds de preços e suporte a clientes responsivo. As vítimas são incentivadas a testar pequenos depósitos, ver falsos lucros a acumular e depois reinvestir ou acrescentar quantias maiores.

Investigadores na Coreia do Sul descrevem características recorrentes. O KakaoTalk é um canal comum para comunicações românticas. Os fraudadores replicam as normas locais de encontros, desde a fórmula de cortesia até à discussão familiar do trabalho e da família, o que reduz a suspeita. Quando começam as propostas de investimento, o fraudador apresenta-as como um privilégio reservado a amigos ou parceiros de confiança. As vítimas que pedem levantamentos são informadas de janelas de negociação limitadas, taxas fiscais ou verificações de conta para atrasar ou bloquear os saques. Esses atrasos criam pressão temporal que incentiva novos depósitos.

Estes crimes não são conversas isoladas entre duas pessoas. Por trás de uma única persona pode existir uma equipa rotativa que segue roteiros, acompanha as mensagens e respostas emocionais de cada vítima e recorre a closers treinados quando estão em jogo grandes depósitos. Os sites de investimento são descartáveis. Os domínios mudam, as ligações da aplicação são atualizadas e os canais de pagamento alternam entre transferências bancárias, stablecoins e outros canais para se manterem à frente das autoridades.

Em números: casos, prejuízos e detenções

A polícia começou a registar formalmente os prejuízos das fraudes românticas no início de 2024, à medida que as queixas aumentavam. Entre fevereiro e dezembro de 2024, as autoridades registaram 1.265 casos com prejuízos de cerca de 67,5 mil milhões de won. Nos primeiros sete meses de 2025, foram reportados outros 1.163 casos, com danos a exceder os 70 mil milhões de won. Até setembro de 2025, o número de casos atingiu 1.565 e os prejuízos totais do ano ultrapassaram os 100 mil milhões de won. O surto representa um aumento de cerca de 48 por cento nos prejuízos face a 2024.

A taxa de detenção subiu mas continua incompleta. Em 2025, a polícia reportou detenções em 46,9 por cento dos casos. No ano passado, as detenções ocorreram em apenas 12,7 por cento dos casos. Muitos suspeitos operam a partir do estrangeiro ou mudam-se rapidamente entre jurisdições, o que complica os mandados e as extradições. Os números também provavelmente subestimam a verdadeira dimensão, uma vez que a vergonha e o medo de serem culpabilizadas impedem algumas vítimas de apresentar queixa.

De personas estrangeiras a locais fluentes

As primeiras fraudes românticas na Coreia do Sul apoiavam-se fortemente em identidades estrangeiras. Os fraudadores fingiam ser médicos no estrangeiro, soldados de manutenção da paz ou profissionais de finanças e depois pediam dinheiro sob o pretexto de taxas de viagem, desalfandegamento ou emergências. Estes perfis visavam utilizadores que falam inglês e dependiam de fotografias roubadas. As operações mais recentes são diferentes. Grupos criminosos no Sudeste Asiático recrutam falantes fluentes de coreano e treinam-no para adotar nomes e maneiras locais. Esta mudança torna as fraudes mais autênticas e reduz os sinais de alerta óbvios.

Um caso deste ano evidenciou a evolução. Um casal coreano alegado cabeça de uma rede de pig butchering de 12 mil milhões de won foi preso no Camboja, com Seul a pedir a extradição. Investigadores afirmaram que a rede recrutava e treinava coreanos do Sul para gerir redes de fraude que visavam especificamente vítimas no próprio país. A presença de pessoal coreano nos complexos de fraude no estrangeiro permite uma adaptação mais rápida à gíria local, às atualizações das plataformas coreanas e aos procedimentos bancários.

Ferramentas de IA fazem as fraudes parecerem reais

A inteligência artificial elevou o limite da enganação. Os fraudadores utilizam imagens e vídeos deepfake para se fazerem passar por celebridades, executivos ou oficiais militares, e documentos de identidade alterados reforçam o truque. Num caso recente, uma mulher na casa dos 50 perdeu 5 mil milhões de won depois de lhe serem mostradas imagens e vídeos gerados por IA de uma famosa celebridade. As videochamadas que outrora tranquilizavam as pessoas já não garantem autenticidade. Ferramentas de clonagem de voz também podem imitar sotaques e ritmos extraídos de pequenas amostras de áudio, enquanto roteiros automatizados ajudam a manter contacto frequente com múltiplas vítimas em simultâneo.

Para muitos alvos, a interação entre o preparo emocional e o acabamento tecnológico supera o ceticismo saudável. Uma videochamada convincente, uma explicação confiante de um endereço de blockchain e uma conversa fluida com o suporte a clientes podem ser suficientes para desarmar as preocupações de alguém. Verificações básicas continuam úteis. Pesquisas de imagem reversa podem expor fotografias roubadas e pedir uma breve interação ao vivo na câmara com um gesto específico pode dificultar alguns deepfakes. Ainda assim, a barreira para forjar realismo é mais baixa do que há alguns anos e o manual de fraude dos criminosos continua a expandir-se.

A ligação ao Camboja e a indústria de fraudes do Sudeste Asiático

Os casos na Coreia do Sul cruzam-se frequentemente com centros de fraude no Camboja e nos países vizinhos. Em outubro, 64 sul-coreanos ligados a operações de fraude cibernética no Camboja foram repatriados e postos sob custódia. Funcionários em Seul afirmam que alguns nacionais são atraídos por ofertas de emprego falsas e depois traficados para complexos e forçados a fraudar vítimas. Outros envolvem-se voluntariamente. Após o assassinato de um estudante universitário coreano no Camboja em agosto, a Coreia do Sul enviou uma delegação de alto nível que incluía responsáveis policiais e de serviços de inteligência e anunciou uma proibição de viagem a várias áreas conhecidas por albergar complexos de fraude.

Os centros de fraude regionais proliferaram após a pandemia, concentrando-se em zonas econômicas especiais no Camboja, Laos e Myanmar. Os operadores preferem locais próximos de energia e telecomunicações fiáveis e aproveitam a fraca supervisão. Grupos de direitos e investigadores descrevem um quadro sombrio: trabalhadores de toda a Ásia e outras regiões são atraídos com empregos de elevado salário, depois têm os passaportes confiscados e enfrentam confinamento ou maus-tratos. Os mesmos complexos gerem fraudes românticas, fraudes de investimento, sextortion e vishing, alternando roteiros conforme necessário.

A pressão internacional começou a aumentar. Recentemente, autoridades dos Estados Unidos e do Reino Unido anunciaram sanções a uma rede com sede no Camboja identificada como Prince Group, acusando-a de operar uma cadeia de centros de fraude em toda a região. Tais ações visam cortar o financiamento, limitar o acesso a serviços bancários e sinalizar consequências aos poderosos locais que protegem a indústria. Respostas coordenadas são difíceis porque os atores, os servidores e os fluxos de dinheiro cruzam muitas fronteiras.

Canais cripto e rotas de branqueamento

As criptomoedas são centrais no modelo de negócio do pig butchering na Coreia do Sul. As plataformas falsas frequentemente exigem depósitos em stablecoins ou encaminham transferências em moeda fiduciária através de contas de intermediárias que convertem os fundos em ativos digitais. Uma vez convertidos, os fundos saltam entre carteiras, exchanges e processadores de pagamento, dificultando a recuperação. Investigadores afirmam que algumas entidades ligadas ao Camboja movimentaram dinheiro através de exchanges sul-coreanas, explorando a profunda liquidez das plataformas de mercado no won local.

Um dos grupos destacados por autoridades estrangeiras e coreanas é a rede Huione, com sede no Camboja, que foi sancionada pelos Estados Unidos pelo seu papel no crime transnacional. Registos partilhados com deputados em Seul indicam que uma afiliada da Huione realizou milhões de dólares em transações de USDT com grandes exchanges coreanas ao longo de vários anos. As transferências coincidiram com um pico de sequestros e incidentes de fraude cibernética ligados a complexos cambojanos. O caso ilustra como fundos criminosos podem ser lavados através de espaços legítimos e porque é que as exchanges enfrentam pressão para reforçar controlos, scrutinizar contrapartes de alto risco e responder rapidamente a dados das autoridades.

Porque é que as vítimas ficam presas

As vítimas descrevem frequentemente um longo período de companheirismo aparentemente sincero. O fraudador ouve, pergunta como está e oferece encorajamento. Os pequenos lucros iniciais na plataforma validam a relação e a ideia de investimento. A interação entre afeto, urgência e prova social silencia o ceticismo. A vergonha e o medo de perder a face impedem depois as pessoas de pedir ajuda mesmo quando surgem dúvidas.

Os padrões culturais sul-coreanos moldam a dinâmica. A deferência face à percepção de competência, a preferência por mensagens privadas e os rumores rápidos de criptomoedas nas salas de conversa podem acrescentar poder persuasivo às fraudes. Muitas vítimas são financeiramente instruídas e tecnicamente sofisticadas, o que demonstra que se trata de psicologia, não de ignorância. Os fóruns de apoio a vítimas incluem relatos de pessoas que pouparam toda a poupança de vida e procuraram tratamento psiquiátrico após a descoberta da fraude.

Iniciativas políticas e resposta das autoridades

As autoridades em Seul passaram de detenções pontuais para uma estratégia mais ampla que combina diplomacia, policiamento e controlos financeiros. A polícia começou a acompanhar as fraudes românticas como categoria separada em 2024. As taxas de detenção melhoraram em 2025, contudo, apreender 46,9 por cento dos suspeitos ainda deixa muitos casos por resolver. a Agência Nacional de Polícia tem promovido uma cooperação mais estreita com os homólogos no Camboja e noutros parceiros do Sudeste Asiático e coordenado repatriações de suspeitos e de trabalhadores resgatados. O governo também restringiu a viagem a várias áreas cambojanas propensas a sequestros e confinamento em complexos de fraude.

Os esforços visam agora a infraestrutura que permite o crime. Os reguladores pressionam as exchanges e empresas de pagamento a reforçar a monitorização de fluxos de alto risco, enquanto os bancos aperfeiçoam alertas para contas de intermediárias. A polícia e os procuradores prosseguem extradições ligadas a redes lideradas por coreanos que operam no estrangeiro. Responsáveis de segurança de alto nível afirmam que a questão será levantada em cimeiras regionais para alinhar táticas, partilhar dados de trabalhadores resgatados e melhorar a rapidez na execução de mandados transfronteiriços.

Uma lacuna legal torna a recuperação difícil uma vez que os fundos saem de uma conta bancária. A Lei de Prevenção de Fraudes Financeiras por Telecomunicações da Coreia ajuda a congelar transferências suspeitas em casos clássicos de vishing. Frequentemente não se aplica às fraudes românticas porque os criminosos apresentam a transferência como pagamento por um serviço ou investimento. Alguns juristas e especialistas em policiamento defendem a expansão dos poderes de congelamento temporário e a definição de padrões claros que permitam aos bancos atuar quando estão presentes indicadores de fraude romântica.

Seo Jun bae, professor da Universidade Nacional de Polícia da Coreia, tem sido vocal sobre a necessidade de proteger as vítimas de fraudes românticas com as mesmas ferramentas usadas noutros casos de fraude financeira. Ele estudou como as atuais exceções permitem aos criminosos movimentar dinheiro rapidamente assim que as vítimas carregam em enviar.

As fraudes românticas são também fraudes com múltiplas vítimas. Recusar-se a interromper levantamentos apenas porque envolvem investimentos falsos é irrazoável, afirmou ele.

Como se proteger

A vigilância pessoal não é uma panaceia, mas hábitos reduzem o risco em relações online de alta pressão e em propostas de investimento. Trate cada oferta de negociação exclusiva, por convite, como um sinal de alerta. Não transfira dinheiro para sites ou aplicações que não sejam reguladas pelas autoridades coreanas e não aceite instruções para transferir fundos para uma pessoa por supostas taxas de plataforma, desbloqueio ou verificação. Exija prova de identidade ao vivo que um deepfake não consiga facilmente copiar, como um gesto em tempo real com o seu nome e a data atual, e verifique fotografias e vídeos com ferramentas de pesquisa de imagem reversa.

• Mantenha as conversas na plataforma onde se conheceu até que os passos de verificação estejam concluídos. Os fraudadores pressionam os alvos a passar para mensagens privadas para reduzir a supervisão.
• Verifique licenças e registos de investimento junto dos reguladores oficiais coreanos. Um corretor legítimo terá uma empresa, telefone e morada verificáveis.
• Teste pequenos levantamentos antes de qualquer depósito maior. Uma plataforma que atrasa ou inventa novas taxas no momento do levantamento é um sinal de perigo.
• Não deixe outra pessoa orientá-lo na criação de uma carteira de criptomoedas ou conta numa exchange. Controlo as suas credenciais e ative uma forte autenticação de dois fatores.
• Desconfie de pressão temporal, alegações de rendimentos garantidos ou lugares VIP que fecham esta noite. Alta pressão e lucro garantido sinalizam tipicamente fraude.
• Fale com alguém de confiança antes de enviar dinheiro. A perspetiva de um terceiro pode quebrar o isolamento que os fraudadores cultivam.
• Se suspeitar de fraude, pare de transferir fundos imediatamente e leve a queixa à polícia e ao seu banco. Uma denúncia rápida pode ajudar a preservar evidências e bloquear transferências futuras.

Pontos-chave

• As fraudes românticas ligadas a investimentos em criptomoedas custaram às vítimas na Coreia do Sul mais de 100 mil milhões de won em 2025, com 1.565 casos reportados até setembro.
• As detenções ocorreram em 46,9 por cento dos casos este ano, face a 12,7 por cento em 2024, contudo muitos suspeitos operam a partir do estrangeiro e evitam a captura.
• As táticas de pig butchering combinam longos períodos de preparação com plataformas de negociação falsas que mostram retornos fabricados antes de bloquear levantamentos.
• Os fraudadores usam agora falantes fluentes de coreano, deepfakes e documentos falsificados para imitar identidades locais e ultrapassar verificações informais.
• A Coreia do Sul repatriou 64 nacionais do Camboja ligados a centros de fraude no âmbio de uma operação mais ampla de repressão e impôs restrições de viagem a áreas de alto risco.
• As sanções dos EUA e do Reino Unido visaram uma rede com sede no Camboja acusada de operar complexos de fraude regionais, sinalizando uma pressão internacional crescente.
• As autoridades e os deputados em Seul pressionam exchanges e bancos a reforçar controlos, e os especialistas defendem alterações legais que permitam aos bancos congelar transferências suspeitas de fraudes românticas.
• As defesas práticas incluem verificar licenças junto dos reguladores, testar levantamentos, recusar táticas de pressão e denunciar imediatamente suspeitas de fraude.