Coordenador admite papel em esquema de Sarawak que alimentava o jogo online ilegal com contas bancárias de Singapura

Rede transfronteiriça de mulas alimenta o jogo ilegal

Um malaio no centro de um esquema transfronteiriço de angariação de contas bancárias admitiu o seu papel no fornecimento de contas de Singapura a operadores ilegais de jogo online. Em tribunal, Tan Kang Yung, de 34 anos, declarou-se culpado de acusações de burla e de violação da Computer Misuse Act depois de os investigadores o terem ligado a um grupo de Sarawak que recrutava mulas de dinheiro, abria dezenas de contas em Singapura e entregava o acesso total a controladores criminosos. Ao longo de seis meses, foram abertas pelo menos 70 contas em sete bancos, por onde passaram mais de S$837 000. Quase S$43 000 desse fluxo estavam ligados a casos de burla denunciados em Singapura. Tan foi detido em Johor Bahru em agosto de 2024, extraditado, e é o primeiro suspeito do grupo a declarar-se culpado. O Ministério Público pede uma pena de seis anos de prisão e uma multa de cerca de S$2 000. O tribunal adiou o processo para apresentação de argumentos de atenuação e sentença.

O caso remonta às dívidas de Tan a agiotas em Sarawak. Apresentado a um membro do grupo criminoso conhecido como Ah Siang, foi-lhe dito que a sua dívida poderia ser compensada se abrisse contas em Singapura. O grupo tratou de obter uma autorização de trabalho em Singapura para que ele pudesse passar nos controlos de abertura de conta em diferentes bancos. Depois de concluir as suas próprias aberturas de conta, Tan foi promovido a coordenador, acompanhando e orientando 12 outros malaios até Singapura e preparando-os para a abertura de contas entre maio e agosto de 2024. Ajudou a recolher cartões bancários e credenciais de banca online para o grupo criminoso. Com o tempo, o grupo controlou contas em vários bancos, que eram depois usadas para receber apostas, movimentar fundos e pagar ganhos ligados a sites de jogo ilegal. Tan recebeu RM6 500 pela sua participação.

Como funcionava a organização criminosa

No centro da operação estava um manual simples. Recrutar pessoas com dificuldades financeiras, prometer-lhes um pagamento rápido, arranjar forma de abrir contas bancárias em Singapura e depois assumir o controlo total dessas contas. Os recrutas atuavam como mulas de dinheiro, expressão que designa pessoas que permitem que criminosos usem as suas contas bancárias ou identidades para movimentar fundos ilícitos. Depois de as contas serem criadas, as mulas entregavam cartões bancários, tokens e dados de acesso para que os operadores pudessem realizar transações sem o titular da conta estar presente. Estas contas tornaram-se pontos de receção e nós de trânsito para receitas de apostas online ilegais e outros fundos.

Exploração das autorizações de trabalho

O grupo aproveitou o processo de autorização de trabalho de Singapura para contornar os controlos dos bancos. No caso de Tan, um contacto do grupo criminoso tratou de obter uma autorização de trabalho para que ele pudesse abrir várias contas. Quando se tornou coordenador, orientou outras mulas a fazer o mesmo, utilizando aprovações em princípio ou cartões de autorização de trabalho. Alguns bancos abrem contas a trabalhadores estrangeiros que apresentem uma autorização de trabalho válida ou a carta de aprovação oficial, juntamente com documentos de identidade. Os recrutas entregavam tudo depois de as contas serem abertas. Os investigadores afirmaram que o grupo criminoso recolhia credenciais de banca online, permitindo o controlo remoto de saldos e transações. Este tipo de atividade pode levar a acusações ao abrigo da Computer Misuse Act se o acesso for obtido ou utilizado sem autorização ou para fins criminosos.

O rasto do dinheiro e o atrativo das contas de Singapura

Mais de S$837 000 passaram pela rede num curto período de cerca de meio ano, segundo os registos do processo. As contas estavam distribuídas por sete bancos de Singapura. Eram usadas para aceitar depósitos, fazer transferências e pagar ganhos a apostadores em plataformas não licenciadas. Os grupos criminosos preferem frequentemente contas em Singapura porque o sistema bancário é eficiente, amplamente fidedigno e altamente interligado na região. Podem também acreditar que transações de menor valor ou frequentes podem passar por atividade de rotina, a menos que os bancos reconheçam ligações entre titulares de contas e controladores partilhados. Quando as mulas entregam o acesso à banca online e o controlo dos cartões, os operadores conseguem movimentar fundos em minutos.

Ligações a burlas e fraudes

Os investigadores descobriram que cerca de S$43 000 que passaram pela rede coincidiam com casos de burla denunciados. Essa descoberta reflete uma tendência que a polícia de vários países identificou. As contas recrutadas para o jogo são por vezes reutilizadas para levantar ou movimentar dinheiro proveniente de phishing, falsos recrutamentos de emprego e fraudes de investimento. As vítimas têm frequentemente uma janela estreita para congelar transferências. Os bancos normalmente apresentam relatórios de transações suspeitas e podem bloquear ou encerrar contas. Quando os fundos passam rapidamente por muitas contas, o rastreio e a recuperação tornam-se mais difíceis.

Cooperação policial transfronteiriça

A cronologia da ação policial sublinha a cooperação transfronteiriça. A polícia malaia deteve Tan e várias outras pessoas em Johor Bahru, em agosto de 2024, por recolherem credenciais de banca online de Singapura para operadores de jogo online. O Departamento de Assuntos Comerciais de Singapura foi alertado, e Tan foi extraditado. Depois de ser acusado, declarou-se culpado de várias infrações e aguarda agora a sentença. O caso foi construído através da partilha de informações e de uma ação coordenada, essencial em processos em que suspeitos, contas e operadores se encontram em jurisdições diferentes.

Uma repressão regional alargada

Os governos do Sudeste Asiático têm sinalizado uma abordagem mais dura ao jogo ilegal e ao branqueamento de capitais. A polícia de Hong Kong desmantelou recentemente uma grande rede ligada a um grupo triádico, enquanto Singapura tem avançado com investigações complexas de criminalidade financeira. Um importante caso em 2023 expôs uma rede de branqueamento de capitais com milhares de milhões em ativos apreendidos, levando a um novo escrutínio da abertura de contas e da monitorização por parte dos bancos. Fóruns regionais de políticas no âmbito da ASEAN visam reforçar a cooperação em matéria de criminalidade transnacional, mas as diferenças nas leis e nos recursos colocam desafios. Ainda assim, detenções coordenadas, extradições e congelamentos de ativos estão a tornar-se mais comuns à medida que as agências visam os fluxos que mantêm vivos os serviços de jogo ilegal.

Jogo online ilegal, em números

Os operadores não licenciados gerem frequentemente sites ou serviços de apostas baseados em chat que aceitam apostas em lotarias, desporto e cartas. Dependem de agentes ou redes de contas para recolher depósitos, liquidar pagamentos e branquear os lucros. Os tribunais de Singapura já trataram vários casos deste tipo. Num deles, um líder de uma organização criminosa local admitiu ter gerido serviços de apostas remotas durante anos e obtido cerca de 1,28 milhões de dólares de Singapura em lucros, recrutando agentes e apostadores. Esse caso mostrou como as organizações ilegais criam redes de subagentes, distribuem contas e usam cobradores para manter o dinheiro em circulação. O caso de Tan revela outra camada, uma cadeia de abastecimento transfronteiriça que fornece contas bancárias e acesso digital a esses operadores.

Por que razão as mulas e os coordenadores são essenciais

As mulas e os coordenadores estão no ponto de entrada do fluxo. Sem eles, os operadores têm dificuldade em abrir e controlar contas bancárias que passem nos controlos básicos. Os grupos visam pessoas com dívidas ou que procuram dinheiro rápido, porque são mais suscetíveis de aceitar o risco. As consequências jurídicas podem ser graves. As mulas têm enfrentado longas penas de prisão, perda permanente de acesso a serviços bancários e ações cíveis de vítimas cujo dinheiro passou pelas suas contas. Os bancos podem encerrar contas e sinalizar clientes em todo o setor. A prevenção é a primeira linha de defesa. A educação pública, o aconselhamento sobre dívidas e a denúncia rápida ajudam todos a reduzir o conjunto de recrutas.

• Nunca entregue cartões bancários, tokens ou credenciais de banca online a ninguém.
• Não abra contas em nome de outra pessoa ou de um suposto empregador que nunca conheceu.
• Se tem dívidas, procure apoio jurídico e aconselhamento oficial em vez de soluções rápidas.
• Verifique ofertas de emprego e autorizações de trabalho junto do empregador e do Ministério da Mão de Obra.
• Denuncie anúncios de emprego suspeitos que lhe peçam para ceder a sua conta ou movimentar dinheiro.

O que acontece a seguir em tribunal

Com a confissão de Tan, a sentença será proferida após a apresentação de argumentos de atenuação. O Ministério Público pediu ao tribunal que aplique seis anos de prisão e uma multa de cerca de S$2 000. As investigações a outros membros do grupo estão em curso. Em paralelo, os bancos e os reguladores deverão rever os controlos em torno da abertura de contas associadas a autorizações de trabalho, incluindo verificações mais rigorosas dos registos dos empregadores e uma verificação mais robusta das aprovações em princípio. A tecnologia que cria uma visão única de clientes e entidades interligados pode ajudar a detetar atividade coordenada em vários bancos. Para as pessoas e as empresas, a conclusão é simples. Mantenha um controlo rigoroso sobre as suas contas e credenciais, utilize plataformas verificadas e denuncie imediatamente pedidos suspeitos.

Pontos-chave

• Tan Kang Yung admitiu ter ajudado um grupo de Sarawak a recolher contas bancárias de Singapura para jogo online ilegal.
• A rede abriu 70 contas em sete bancos em seis meses, movimentando mais de S$837 000.
• Quase S$43 000 que passaram pelas contas estavam ligados a casos de burla denunciados em Singapura.
• O grupo criminoso explorou aprovações de autorizações de trabalho e recolheu credenciais de banca online dos recrutas.
• Tan foi detido em Johor Bahru em agosto de 2024, extraditado, e é o primeiro do grupo a declarar-se culpado.
• O Ministério Público pede seis anos de prisão e uma multa de cerca de S$2 000, com a sentença a seguir-se à apresentação de argumentos de atenuação.