Tribunal Superior de Singapura permite avançar processo de 2,7 mil milhões de dólares contra o Standard Chartered ligado à 1MDB

O que decidiu o tribunal de Singapura

O Tribunal Superior de Singapura rejeitou o pedido do Standard Chartered Bank para que fosse liminarmente rejeitada uma ação cível que pede 2,7 mil milhões de dólares em indemnização ligada ao escândalo 1MDB. A decisão abre caminho para que o caso seja ouvido em Singapura, uma decisão acolhida pelos liquidatários que procuram fundos que dizem ter sido roubados ao fundo estatal da Malásia há uma década. O banco afirmou que vai recorrer.

A decisão do tribunal não decide a responsabilidade. Um pedido de rejeição liminar é uma fase preliminar em que o réu pede a um juiz que encerre o caso antecipadamente se a ação for manifestamente insustentável ou não revelar uma causa de pedir razoável. Ao permitir que a ação continue, o tribunal sinalizou que as alegações devem ser testadas com prova. As partes avançam agora para a descoberta de prova e, a menos que o recurso seja bem-sucedido, para uma audiência completa.

Quem está a processar e o que alega

O caso é intentado por liquidatários que representam três entidades das Ilhas Virgens Britânicas ligadas em investigações anteriores ao financiador Low Taek Jho (Jho Low) e ao associado Eric Tan: Alsen Chance Holdings, Blackstone Asia Real Estate Partners e Brightstone Jewellery. As empresas, agora em liquidação, dizem ter sofrido perdas superiores a 2,7 mil milhões de dólares entre 2009 e 2013.

A ação alega que o Standard Chartered permitiu mais de 100 transferências intrabancárias que dissimulavam a origem e o destino do dinheiro roubado, ignorou sinais de alerta óbvios e não aplicou as regras de Singapura de combate ao branqueamento de capitais nem a diligência devida sobre clientes. Os liquidatários citam também perdas de cerca de 20 milhões de dólares de Singapura em fundos públicos encaminhados através das contas.

Entre os fluxos destacados estão transferências da Blackstone Asia para a conta pessoal do então primeiro-ministro Najib Razak que totalizam cerca de 150 milhões de dólares, e pagamentos feitos a partir de contas detidas pela Alsen Chance, Blackstone Asia e Brightstone a fornecedores de bens de luxo. Os liquidatários dizem que as compras para a mulher de Najib, Rosmah Mansor, ultrapassaram 135 milhões de dólares, incluindo um fluxo de 77 milhões de dólares para joalheiros, revendedores de relógios e retalhistas de malas. Estes números traçam alguns dos padrões de despesa mais conhecidos ligados ao alegado desvio do dinheiro da 1MDB.

Os liquidatários, incluindo Angela Barkhouse e Toni Shukla, da Kroll, apresentaram a ação em Singapura em junho de 2025. Argumentam que a forma como o banco tratou as contas e as transferências ficou abaixo das expectativas regulatórias para a triagem de clientes de alto risco e de pessoas politicamente expostas, frequentemente designadas PEP.

Como responde o Standard Chartered

O Standard Chartered rejeita as alegações. O banco diz que as pretensões não têm fundamento, são apresentadas por empresas de fachada que elas próprias desviaram fundos, e que comunicou às autoridades as atividades dessas contas antes de as encerrar no início de 2013. O banco afirma que investe em controlos para detetar e dissuadir a criminalidade financeira e que vai recorrer da decisão do Tribunal Superior.

Em 2016, o banco central de Singapura, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS), multou a unidade local do banco em 5,2 milhões de dólares de Singapura por infrações ligadas a fluxos relacionados com a 1MDB. A MAS impôs sanções a várias outras instituições pelo mesmo escândalo e encerrou dois bancos privados por falhas graves. Seguiram-se amplos reforços de supervisão e conformidade em todo o setor.

O recurso decorrerá em paralelo com as diligências de gestão processual, a menos que o tribunal de recurso suspenda o processo. O banco declarou que continuará a defender-se vigorosamente.

Porque é que este caso é importante para o esforço de recuperação de ativos da Malásia

A Malásia passou anos a tentar localizar e recuperar dinheiro alegadamente desviado da 1Malaysia Development Berhad (1MDB). As autoridades afirmam que cerca de 4,5 mil milhões de dólares foram desviados entre 2009 e 2014. Até fevereiro de 2024, responsáveis malaios comunicaram a recuperação de cerca de 29 mil milhões de ringgit, aproximadamente 7,01 mil milhões de dólares, através de acordos, vendas de ativos e apreensões em várias jurisdições.

As ações judiciais contra bancos são uma das vias para recuperar somas adicionais, quando os reclamantes alegam que as instituições financeiras permitiram fluxos suspeitos ou não agiram perante sinais de alerta. A decisão do Tribunal Superior não prova essas alegações. Mantém aberta a porta para que sejam testadas num foro de Singapura que está no centro do rasto original do dinheiro.

A decisão surge também a par de outra decisão do Tribunal Superior, proferida anteriormente, que limitou a possibilidade de liquidatários estrangeiros apresentarem certas ações de anulação relativas a transações ocorridas antes de 2018. A presente ação é diferente. É intentada pelos liquidatários das empresas cujas contas estiveram envolvidas, e não por liquidatários estrangeiros que procuram anular transações antigas ao abrigo de regras de insolvência transfronteiriça. Essa distinção ajuda a explicar porque é que esta ação pode avançar para a fase seguinte.

O escândalo 1MDB, um breve enquadramento

A 1MDB foi criada em 2009 como um fundo de investimento apoiado pelo Estado. Investigadores nos Estados Unidos e noutros países descreveram mais tarde um vasto desvio de dinheiro que passou por camadas de empresas de fachada e contas bancárias em vários centros financeiros. Procuradores e reguladores em pelo menos seis países abriram processos que envolveram altos responsáveis e membros do setor financeiro.

Najib Razak, que presidiu ao conselho consultivo da 1MDB durante o seu mandato como primeiro-ministro, está a cumprir pena de prisão depois de o mais alto tribunal da Malásia ter confirmado uma condenação num caso relacionado com a SRC International, uma antiga unidade da 1MDB. A sua pena de doze anos foi reduzida para seis anos por uma comissão de indultos. Najib negou sempre qualquer irregularidade. Provas apresentadas em vários casos e peças processuais ligam grandes transferências às suas contas pessoais durante o período da 1MDB.

O financiador Jho Low, acusado de orquestrar o esquema, continua foragido. O escândalo teve grandes consequências para bancos globais. As autoridades encerraram o BSI Bank em Singapura e ordenaram ao Falcon Private Bank que saísse do mercado após graves falhas de conformidade. O Goldman Sachs chegou a um acordo de 3,9 mil milhões de dólares com a Malásia em 2020 e os seus antigos executivos Tim Leissner e Roger Ng foram condenados em casos ligados a emissões de obrigações da 1MDB.

Como pode evoluir o caso de Singapura a partir daqui

O Standard Chartered planeia contestar a decisão no tribunal de recurso. Os recursos em Singapura centram-se normalmente em questões jurídicas, por exemplo se a ação revela uma causa de pedir reconhecida, se os articulados são abusivos ou se as regras de prescrição impedem a ação. Se o banco ganhar, a ação poderá ser restringida ou rejeitada. Se o recurso falhar, o caso avança para a descoberta de prova e para julgamento.

A descoberta de prova deverá examinar os ficheiros de contas do banco, alertas internos, registos de e-mail, comunicações de operações suspeitas e registos de decisões relativos à abertura, monitorização e encerramento das contas. Os reclamantes procurarão demonstrar que o banco violou deveres regulatórios ou de common law ou ajudou conscientemente a prática de irregularidades. O banco contra-argumentará que apresentou comunicações, agiu atempadamente e não tem responsabilidade pelas perdas reclamadas.

Casos cíveis deste tamanho demoram muitas vezes muitos meses. Um acordo é possível a qualquer momento. Se um tribunal vier a considerar que existe responsabilidade, a indemnização poderá corresponder às perdas alegadas, com juros e possivelmente custas. Qualquer decisão estará sujeita a recurso. As seguradoras cobrem por vezes parte das perdas ligadas a falhas operacionais, embora a cobertura dependa das condições da apólice e das conclusões sobre intenção ou conhecimento.

Como se espera que os bancos lidem com fluxos suspeitos

Os bancos em Singapura devem compreender quem são os seus clientes, a natureza da sua atividade e os riscos que apresentam. Isto é conhecido como conhecer o seu cliente e diligência devida sobre o cliente. Clientes de risco mais elevado, como pessoas politicamente expostas, exigem verificações reforçadas e monitorização contínua. O objetivo é impedir a utilização de contas bancárias para branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.

Os sistemas de monitorização de transações procuram padrões. Os sinais de alerta podem incluir transferências de montantes elevados e redondos, atividade de passagem rápida, utilização de múltiplas contas com pouco propósito empresarial genuíno, pagamentos a fornecedores de luxo que não correspondem ao perfil declarado do titular da conta e transferências intrabancárias extensas que parecem destinadas a ocultar o percurso dos fundos. Quando os alertas são acionados, espera-se que os bancos investiguem, comuniquem operações suspeitas às autoridades, se necessário, e, em alguns casos, congelem ou encerrem contas.

Os programas de conformidade assentam na formação, em testes independentes e em vias claras de escalonamento. Os casos 1MDB levaram a melhorias na triagem de empresas de fachada e na verificação de beneficiários efetivos. A MAS de Singapura emitiu avisos e orientações detalhados, como o Aviso 626 da MAS para bancos, que estabelecem estes requisitos. Espera-se também que as instituições cooperem com pedidos transfronteiriços das autoridades policiais.

O papel de Singapura e o panorama regional

Enquanto importante centro financeiro, Singapura tornou-se um ponto de trânsito para alguns dos movimentos de dinheiro da 1MDB. Em resposta, procuradores, polícia e a MAS realizaram apreensões de ativos e ações administrativas, e os tribunais trataram de casos cíveis e criminais ligados ao escândalo. A coordenação com a Malásia, os Estados Unidos, a Suíça e outras jurisdições tem sido uma constante no esforço de recuperação.

O novo caso contra o Standard Chartered mantém Singapura numa posição central para testar as responsabilidades dos bancos que geriram contas ligadas a entidades relacionadas com a 1MDB. A forma como o recurso e a gestão da prova forem tratados será acompanhada de perto por responsáveis de conformidade e equipas jurídicas de todo o setor.

Pontos-chave

• O Tribunal Superior de Singapura rejeitou a tentativa do Standard Chartered de obter a rejeição liminar de uma ação de 2,7 mil milhões de dólares ligada à 1MDB, permitindo que o processo avance.
• Os liquidatários da Alsen Chance, Blackstone Asia Real Estate Partners e Brightstone Jewellery alegam que o banco permitiu mais de 100 transferências intrabancárias entre 2009 e 2013 e ignorou sinais de alerta.
• A ação refere transferências para a conta pessoal de Najib Razak no valor de cerca de 150 milhões de dólares e despesas em bens de luxo para Rosmah Mansor superiores a 135 milhões de dólares.
• O Standard Chartered nega responsabilidade, afirma que comunicou as atividades e encerrou as contas no início de 2013, e planeia recorrer.
• A Malásia refere ter recuperado cerca de 29 mil milhões de ringgit em ativos relacionados com a 1MDB desde 2019, com ações em vários países.
• A MAS de Singapura multou o Standard Chartered em 5,2 milhões de dólares de Singapura em 2016 por infrações ligadas à 1MDB, enquanto outros bancos pagaram sanções ou saíram do mercado.
• A decisão do tribunal é processual, não constitui uma decisão sobre o mérito, e o caso avança para a descoberta de prova, a menos que o recurso seja bem-sucedido.